形考任务一
1.
通过（），纳税人能够根据应得收入制作多个不同的纳税方案，通过对比和选择找出最为合适的方案,从而有助于减轻纳税人的税负，促进纳税人实际收入最大化。
单选题(4分)
A.
税收筹划
B.
遗产规划
C.
保险规划
D.
储蓄规划
2.中年稳健期的理财特性是（）。
单选题(4分)
A.
理财需求较低，理财能力有限
B.
愿意接受较高的投资风险，目的是获得高风险带来的高收益
C.
对投资风险逐渐厌恶，追求稳定的投资收益
D.
很厌恶投资风险，注重财富的安全性，保全现有的财富
3.
通过购买（），指定受益人，可以实现遗产的合法转移或者有效避免生前形成的债务负担。
单选题(4分)
A.
股票
B.
基金
C.
人寿保险
D.
黄金
4.如果等额的收付款项发生在期末，则称为（）。
单选题(4分)
A.
先付年金
B.
递延年金
C.
普通年金
D.
永续年金
5.如果您购买1000元3年期证券，按年利率4%复利计息，第三年年末一次还本付息，则本利和为（）。
单选题(4分)
A.
1040
B.
1081.6
C.
1124.9
D.
1216.7
6.编制个人资产负债表需要遵循（）原则。
单选题(4分)
A.
资产=负债
B.
净资产=负债
C.
货币计量
D.
资产计量
7.（）是指一定时期内一系列相等金额的首付款项。
单选题(4分)
A.
年金
B.
首付额
C.
贷款额
D.
借款
8.（）和（）是个人获得财富的两种最主要的途径。
单选题(4分)
A.
工资收入
兼职收入、个人理财收入D.兼职收入、继承遗产
B.
个人理财收入
C.
工资收入
D.
兼职收入
9.
以下不属于遗嘱的划分类型的是（）。
单选题(4分)
A.
口述遗嘱
B.
手写遗嘱
C.
正式遗嘱
D.
信息遗嘱
10.
请正确排序个人资金管理预算制定步骤（）。
①检查支出和储蓄模式②记录支出金额③可变支出预算④固定支出预算⑤应急资金和储蓄预算⑥评估收入⑦确定财务目标
单选题(4分)
A.
①②③④⑤⑥⑦
B.
⑦⑥⑤④③②①
C.
③②①⑦⑥⑤④
D.
④⑤⑥⑦①②③
11.为子女积累教育费是将财务目标确定为（）。
单选题(4分)
A.
即时目标
B.
短期目标
C.
中期目标
D.
长期目标
12.
如果净资产是20万元，负债是15万元，则总资产就是（）万元。
单选题(4分)
A.
5
B.
35
C.
20
D.
15
13.
个人理财的作用大致可以从四个方面阐述：应对日常生活、提高生活水平、规避风险与保障生活、实现财务自由。
判断题(4分)
A.对
B.错
14.
社会需要专门从事理财服务的人员为客户提供更加深层次、更高水平的财务规划，理财规划师应运而生。
判断题(4分)
A.对
B.错
15.
教育投资规划不仅包括个人自身的教育投资规划，还包括子女教育投资规划，而子女教育投资规划又包括基础教育投资规划和大学及以上层次教育投资规划。因此做好教育投资规划，才能在各时间节点上未雨绸缪。
判断题(4分)
A.对
B.错
16.
时间价值率不包含风险因素和通货膨胀率，而利率则包含风险因素和通货膨胀率。
判断题(4分)
A.对
B.错
17.在银行利息率为5%的情况下，今天的100元与1年后的105元相等。
判断题(4分)
A.对
B.错
18.
货币时间价值是指货币经历一定时间的投资和再投资所增加的价值，也称资金的时间价值。
判断题(4分)
A.对
B.错
19.
可变性是遗产规划中最重要的特点。
判断题(4分)
A.对
B.错
20.个人理财的建议是可以将每月剩余钱全部消费。
判断题(4分)
A.对
B.错
21.
一个有较多净资产的人仍然可能面临经济困境，因为大部分的实物资产的流动性比较差，从而导致其没有足够的现金支付当前的各类支出。
判断题(4分)
A.对
B.错
22.
在很多国家的税种中还存在继承税，因此，受益人必须先把税款缴清，才可以获得遗产。
判断题(4分)
A.对
B.错
23.一个有较多净资产的人仍然可能面临经济困境。
判断题(4分)
A.对
B.错
24.
个人遗产中必须要有相当部分用于支付遗产税以及如临终医疗费、葬礼费、法律和会计手续费、遗嘱执行费、遗产评估费等费用，并且在偿还所有债务后，剩余部分才可以分配给受益人。
判断题(4分)
A.对
B.错
25.个人不可以编制财务报表。
判断题(4分)
A.对
B.错
形考任务二
1.
以下不属于个人外汇投资的特点是（）。
单选题(4分)
A.
风险大
B.
风险不可控
C.
操作灵活
D.
杠杆比率大
2.
（）不属于金融衍生产品具有的功能。
单选题(4分)
A.
降低交易成本
B.
增强流动性
C.
风险再分配
D.
安全性最高
3.
（）的所有权、管理权、收益权相分离、法律上独立。
单选题(4分)
A.
债券
B.
股票
C.
信托财产
D.
基金
4.基金的（）特点说明证监会对基金业实行比较严格的监管。
单选题(4分)
A.
集合理财，专业管理
B.
组合投资，分散风险
C.
严格监管，信息透明
D.
独立托管，保障安全
5.（）产品的特点是风险大，但风险可控，操作灵活，杠杆比率大，收益高等。
单选题(4分)
A.
股票
B.
外汇产品
C.
保险产品
D.
互联网金融理财产品
6.
（）持有人承担着损失利息甚至本金的风险；与收益成正比的原则要求较高风险的公司债券需提供给债券持有人较高的投资收益，因此其收益率较高。
单选题(4分)
A.
抵押债券
B.
政府债券
C.
金融债券
D.
公司债券
7.
（）是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，因为它是一种无期限的法律凭证。
单选题(4分)
A.
永久性
B.
参与性
C.
收益性
D.
风险性
8.股票按股东权利分类，可分为（）。
单选题(4分)
A.
普通股和优先股权利
B.
股票和债权
C.
股票记名股和无记名股
D.
国有股和法人股
9.以下（）不属于股票交易委托的方式。
单选题(4分)
A.
人工委托
B.
自助终端委托
C.
微信委托
D.
网上委托
10.
到期一次付息的债券，其利息通常是按（）计算的。
单选题(4分)
A.
单利
B.
复利
C.
利滚利
D.
累进利率
11.一般而言，每股税后利润在全体上市公司中处于中上地位，公司上市后净资产收益率连续三年显著超过（）的股票当属绩优股之列。
单选题(4分)
A.
5%
B.
10%
C.
12%
D.
15%
12.
（）发行目的是用于满足市政建设、文化进步、公共安全、自然资源保护等方面的资金需要。
单选题(4分)
A.
地方政府债券
B.
金融债券
C.
公司债券
D.
债转股
13.
房地产不属于非货币性资产，具有独一无二、价值量大的特征，销售过程复杂，当投资者急需现金时，房地产的特点决定了它不能像其他投资品一样迅速变现。
判断题(4分)
A.对
B.错
14.
信用风险可以分为两类：一类是对手风险；另一类是发行者风险。
判断题(4分)
A.对
B.错
15.
可转换债券兼有债权和股权的双重性质，持有人有权在规定的条件下将债券转换为股。
判断题(4分)
A.对
B.错
16.
与股票相比，债券的风险较大。
判断题(4分)
A.对
B.错
17.
可转换债券是指在特定时期内可以按某一固定的比例转换成普通股的债券。它具有债务与权益双重属性，属于混合性筹资方式。
判断题(4分)
A.对
B.错
18.市盈率一直是投资者进行短期投资的选股指标。
判断题(4分)
A.对
B.错
19.每个交易日的上午9：15至9：25电脑撮合系统对接收的全部有效委托进行连续竞价处理。
判断题(4分)
A.对
B.错
20.
可赎回债券是指在债券到期前，发行人可以事先约定的赎回价格赎回的债券。
判断题(4分)
A.对
B.错
21.
复利债券是指年利率以利率逐年累进的方法计息的债券。
判断题(4分)
A.对
B.错
22.
优先股股东承担的风险比普通股股东小，原因在于公司会向优先股股东支付一笔固定的股利。
判断题(4分)
A.对
B.错
23.通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“红筹股”。
判断题(4分)
A.对
B.错
24.
某债券票面金额为1000元，某投资者以920元的市场价格买进，年利息收入80元，则：本期收益率为8.7%。
判断题(4分)
A.对
B.错
25.
B股的正式名称是人民币普通股股票。
判断题(4分)
A.对
B.错
形考任务三
1.（）为资金融出方将资金融给资金融入方，收取有价证券作为抵押，并在未来规定时间收回本息，并解除有价证券抵押的交易行为。
单选题(4分)
A.
现货交易
B.
回购交易
C.
场外交易
D.
逆回购交易
2.发行（）目的是为了筹措资金用于满足市政建设、文化进步、公共安全、自然资源保护等方面的资金需要。
单选题(4分)
A.
国家债券
B.
地方政府债券
C.
金融债券
D.
公司债券
3.
国际收支顺差，则外汇收入（）外汇支出。
单选题(4分)
A.
大于
B.
小于
C.
等于
D.
无法比较
4.
投资者从汇率的波动中赚钱，是合约现货外汇投资获取利润的主要途径。盈利或亏损的多少是按点数来计算的，所谓点数实际上就是（）。
单选题(4分)
A.
实际赚取的美元
B.
汇率
C.
差价
D.
费用
5.（）可以较好地抵御通货膨胀风险。
单选题(4分)
A.
固定利率债券
B.
浮动利率债券
C.
市场利率
D.
购买份额
6.
欧元兑美元的汇率为0.9705，即1欧元兑0.9705美元。这一标价法为（）。
单选题(4分)
A.
直接标价法
B.
间接标价法
C.
标价错误
D.
标价不明晰
7.（）方式主要用于不可流通的凭证式国债。
单选题(4分)
A.
定向发售
B.
缴款期招标
C.
承购包销
D.
收益率招标
8.“风险发生后必然会给人们造成某种损失，然而对于损失的发生人们却无法预料和确定。”这一说法体现的是风险的（）特征。
单选题(4分)
A.
客观性
B.
损失性
C.
不确定性
D.
普遍性
9.
在驾驶汽车时放弃比较狭窄、危险的捷径而选择比较远但是相对安全的道路，属于（）。
单选题(4分)
A.
风险控制
B.
风险回避
C.
风险分散
D.
风险保留
10.
以下（）不属于纯粹风险导致的结果。
单选题(4分)
A.
损失
B.
无损失
C.
损失和无损失
D.
以上都不是
11.中央银行在外汇市场上的职能主要体现在两个方面：（）。
单选题(4分)
A.
监督市场和干预市场
B.
监督市场和管理市场
C.
管理市场和干预市场
D.
操作市场和管理市场
12.在低层住房窗户外安装防护栏，降低失窃的可能，属于（）。
单选题(4分)
A.
风险控制
B.
风险回避
C.
风险分散
D.
风险保留
13.车辆损失保险属于强制保险。
判断题(4分)
A.对
B.错
14.到期一次付息的债券和年内分期付息的债券，利息都是按单利计算的。
判断题(4分)
A.对
B.错
15.
财政赤字通常不是汇率走势分析的指标。
判断题(4分)
A.对
B.错
16.
再保险是指投保人与保险人直接签订保险合同而建立保险关系的一种保险。
判断题(4分)
A.对
B.错
17.
财政赤字的增加将促使通货膨胀上升，造成出口商品成本上升、贸易条件恶化、经常账户赤字增加，形成货币升值的压力。
判断题(4分)
A.对
B.错
18.
保险是通过保险补偿或给付而实现的一种责任保障活动。
判断题(4分)
A.对
B.错
19.由于可转换债券赋予债券持有人将来成为公司股东的权利，因此其利率通常低于不可转换债券。
判断题(4分)
A.对
B.错
20.
如果一国政局发生动荡，那么资本就会撤出，国际收支恶化，从而使该国货币贬值。
判断题(4分)
A.对
B.错
21.分期到期债券可以减轻发行公司集中还本的财务负担。
判断题(4分)
A.对
B.错
22.
劳动生产率的提高有助于平抑物价、降低成本，为一个国家在国际贸易中获得成本上，进而是价格上的优势。
判断题(4分)
A.对
B.错
23.
互助共济是保险制度建立的基础。
判断题(4分)
A.对
B.错
24.
人身保险是一种重要的养老方式。
判断题(4分)
A.对
B.错
25.
私募基金不能进行公开发售和宣传推广，只能采取非公开方式发行。
判断题(4分)
A.对
B.错
形考任务四
1.“互联网金融的去中介化趋势缩短了资金融通中的链条。”这一说法体现的是互联网金融的（）特征。
单选题(4分)
A.
交易成本降低
B.
信息不对称程度降低
C.
交易拓展性范围增强
D.
交易去中介化
2.
互联网金融的发展，衍生出（）。
单选题(4分)
A.
计算机信息系统
B.
银行
C.
互联网金融虚拟货币
D.
保险
3.
2019年个人所得税的免征额月工资在（）元以下的不需要缴纳个人所得税。
单选题(4分)
A.
3500
B.
5000
C.
6000
D.
8000
4.（）是房地产投资者利用所拥有的房地产从事租赁所取得的净收入。
单选题(4分)
A.
销售收益
B.
无形收益
C.
避税收益
D.
租金收益
5.（）还款法，即借款人每月以相等的金额偿还贷款本息。
单选题(4分)
A.
等额本息
B.
等额本金
C.
一次性还本付息
D.
还款金额不定
6.
假如某非居民个人某月取得工资、薪金所得20000元，则这笔所得应扣缴税额为：（）。
单选题(4分)
A.
1580
B.
1590
C.
1600
D.
1610
7.
房地产价格的影响因素中（）具体包括交通状况、公共设施、配套设施、学校、医院、商业网点、环境状况等。
单选题(4分)
A.
众社会因素
B.
经济因素
C.
区域因素
D.
自然因素
8.中国互联网金融海外上市的第一家网络借贷平台是在美国纽交所成功上市的（）。
单选题(4分)
A.
宜人贷
B.
拍拍贷
C.
人人贷
D.
陆金所
9.
以下（）不属于现代教育投资工具。
单选题(4分)
A.
股票
B.
基金
C.
储蓄
D.
教育信托基金
10.
以下（）不属于传统教育投资工具。
单选题(4分)
A.
银行储蓄
B.
国债
C.
教育储蓄
D.
互联网理财
11.以下不属于个人所得税的纳税人主体的是（）。
单选题(4分)
A.
中国公民
B.
外籍人员
C.
合伙企业投资者
D.
个体工商户
12.（）是指土地及在土地之上的建筑物、构筑物和其他附属物的总称。
单选题(4分)
A.
房地产
B.
毛地
C.
熟地
D.
商业用地
13.
没有价值完全相同的两座以上的建筑物。
判断题(4分)
A.对
B.错
14.
相对于其他消费品，房地产具有相对稳定的价值，科技进步、社会发展等对其影响相对较小。
判断题(4分)
A.对
B.错
15.
1951年2月26日，《中华人民共和国劳动保险条例》正式颁布实施，标志着我国城镇职工养老保障制度在全国第一次创建。
判断题(4分)
A.对
B.错
16.
财产处置是个人盘活自己的固定资产、获取收入的一种手段，但是根据个人所得税的征收办法，财产处置取得的收入必须计征个人所得税。
判断题(4分)
A.对
B.错
17.
个人取得的拆迁补偿款按有关规定需征20%个人所得税。
判断题(4分)
A.对
B.错
18.
盲目投资、跟风投资是我国中小投资者的共同特点。
判断题(4分)
A.对
B.错
19.
支付宝集成在微信客户端的支付功能，用户可以通过手机完成快速的支付流程。
判断题(4分)
A.对
B.错
20.退休养老规划不是所有财务规划中时间最长的规划。
判断题(4分)
A.对
B.错
21.
房地产投资不涉及房地产与金融资产的组合安排。
判断题(4分)
A.对
B.错
22.
互联网金融理财产品的回报率要比银行高4～5倍，因此可以放心大胆的投资。
判断题(4分)
A.对
B.错
23.
数字货币不同于虚拟世界中的虚拟货币，因为它能被用于真实的商品和服务交易，而不局限于网络游戏中。
判断题(4分)
A.对
B.错
24.偶然所得按照一年统计一次。
判断题(4分)
A.对
B.错
25.
严格地讲，写字楼是不能用于住人的。
判断题(4分)
A.对
B.错